ลำดับขั้นตอนสำหรับในการวางแผนเงินอย่างง่ายๆแต่ว่าครอบคลุมและก็ใช้ได้จริง โดยสิ่งที่พวกเราต้องให้ความเอาใจใส่สูงที่สุดจะเรียงจากฐานปิรามิดขึ้นไปยังยอดปิรามิด ซึ่งมีความหมายว่า พวกเราจะต้องสร้างฐานให้แน่น ให้มั่นคงซะก่อน หลังจากนั้นแล้วก็ค่อยต่อยอดขึ้นไปสู่จุดหมาย
1.บริหารจัดแจงรายได้รวมทั้งรายการจ่าย (Revenue - Expense Management)
ประเด็นนี้เป็นเรื่องเบื้องต้นที่สุดสำหรับในการคิดแผนทางด้านการเงิน เพราะเหตุว่า การรู้จักสถานะทางด้านการเงินของตนเองดี และก็การจัดการรายได้รวมทั้งการใช้จ่ายของตนถือได้ว่าเป็นการเตรียมความพร้อมให้พร้อมสำหรับจังหวะแล้วก็ความท้าในอนาคต
2.บริหารความเสี่ยง (Risk Management)
ถือว่าเป็นการเตรียมเหมือนกันกับการจัดการการคลัง เพียงแค่เป็นการเตรียมความพร้อมในระดับที่สูงกว่า โน่นเป็น การลดการเสี่ยงแล้วก็ปัญหาที่บางทีอาจเกิดขึ้นกลางทางไปสู่ชีวิตแล้วก็แผนการที่อยากได้ ซึ่งสิ่งที่จะต้องทำเพื่อปกป้องการเสี่ยง ดังเช่นว่า การเก็บเงินสำรองเผื่อเร่งด่วน การทำประกันภัย รับรองสุขภาพ แล้วก็สัญญาประกัน รวมทั้งการเก็บเงินเกษียณอายุ ฯลฯ
3.เก็บออมและก็ลงทุน (Saving and Investment)
เมื่อเตรียมเงินของตนเองพร้อมแล้วก็ลดจังหวะที่จะกำเนิดการเสี่ยงต่างๆแล้ว พวกเราก็พร้อมที่จะประพฤติตามจุดหมายทั้งยังระยะสั้น ระยะกึ่งกลาง และก็ระยะยาว ได้แก่ เก็บออมซื้อบ้าน เก็บออมท่องเที่ยว เก็บออมเพื่อสร้างครอบครัว หรือลงทุนเพื่อสร้างกำไรด้วยมากมายหลายวิธีการด้วยพร้อมรับการเสี่ยง เนื่องจากว่าได้จัดแจงจนถึงมีสุขภาพการคลังที่แข็งแรง
4.ส่งต่อความรวยและมรดก (Wealth Distribution)
ภายหลังที่สร้างความยั่งยืนมั่นคงแล้วก็รวยในชีวิต รวมถึง บรรลุผลได้อย่างที่ตั้งดวงใจแล้ว อีกประเด็นที่จะต้องคิดคือแผนการช่วยเหลือเกื้อกูลคนอื่น เพราะเหตุว่าสำหรับบางบุคคล บางทีอาจใช้จ่ายด้วยการแบ่งปันมากมายจนกระทั่งเกินสมดุล ดังนี้ การเผื่อแผ่ความมั่งมีแล้วก็ช่วยเหลือคนอื่นๆยังถือได้ว่าเป็นการเติมเต็มทางจิตใจซึ่งช่วยทำให้ชีวิตบริบูรณ์เพิ่มขึ้น นอกจากนั้น ยังควรจะจัดแจงมรดกให้เป็นระเบียบเรียบร้อยเพื่อผู้ที่พวกเรารักแล้วก็เพื่อเลี่ยงปัญหาที่บางทีอาจเกิดขึ้นตอนหลัง